Основные виды банковских гарантий
Условия получения независимой банковской гарантии
в экспресс режиме или через одобрение кредитного лимита.
Узнайте как БГ работает прямо сейчас…
(до отказа банка без объяснения причин или затягивания на недели без ответа).
Основные виды банковских гарантий
Гарантия исполнения (The performance guarantee)
Независимая банковская гарантия исполнения предназначена для обеспечения исполнения услуги согласно договору (контракту) или своевременного выполнения поставки.
Банк-гарант принимает на себя обязательство выплатить бенефициару по поручению исполнителя договора подряда или поставки гарантированную сумму, если исполнитель не сможет выполнить свои обязательства. При этом у банка-гаранта не возникает обязанности контроля надлежащего выполнения договора подряда или осуществления поставки.
Гарантия исполнения используется для обеспечения исполнения государственного (44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ (615-П), 275-ФЗ и пр.) или коммерческого контракта.
Если контрактом предусмотрен аванс, то банковская гарантия содержит в себе понятия авансовой гарантии (информация приведена ниже).
Авансовая гарантия (The advance payment guarantee)
Авансовая гарантия или гарантия возврата авансового платежа выдается банком-гарантом по поручению (импортера) продавца на сумму аванса оплаченного покупателем за товары, работы услуги в соответствии с условиями договора (контракта). Цель предоставления авансовой гарантии – обеспечение возврата суммы уплаченного аванса в случае, если продавец (экспортер) не исполняет свои обязательства по поставке товара. Банковская гарантия может предусматривать автоматическое уменьшение по мере выполнения условий договора (контракта) – осуществления поставок, выполнения работ, услуг.
В данном случае банк-гарант, отслеживает поступление необходимых документов, подтверждающих исполнение принципалом своих обязательств перед бенефициаром, и производит уменьшение суммы гарантии на соответствующую величину.
Безусловным документом, подтверждающим выполнение принципалом своих обязательств, может служить письменное заявление бенефициара об освобождении банка-гаранта, от части или от всех обязательств по гарантии в связи с выполнением принципалом своих обязательств.
Подробная информация представлена в разделе «Банковская гарантия в пользу таможенных органов».
Банковская гарантия в пользу налоговых органов
Подробная информация представлена в разделе «Банковская гарантия в пользу налоговых органов».
Тендерная гарантия (гарантия предложения или конкурсная гарантия) (Bid Bond)
Тендерная гарантия обеспечивает исполнение обязательств участником, подавшим предложение на участие в тендере (конкурсе) . Основная функция тендерной гарантии — предотвращение случаев, когда организация-участник подает предложение на участие в тендере, однако при выигрыше торгов не подписывает соответствующий контракт, поскольку за это время по каким то причинам интерес к сделке утрачен. С помощью тендерной гарантии заказчик имеет возможность оградить себя от не надежных предложений и от издержек в связи с новым размещением заказа и оценкой предложений. Часто тендерные гарантии требуются в рамках международных открытых конкурсов на размещение заказов.
Тендерная гарантия обеспечивает заказчику выплату установленной суммы в случае если организация-участник подавший предложение:
- снимает предложение до истечения срока действия гарантии,
- не готов принять заказ (т.е. подписать договор купли-продажи или подряда на выполнение работ или услуг);
- не может или не хочет дать требуемую гарантию исполнения.
Независимая банковская гарантия на коносамент выдается банком-гарантом по просьбе импортера в пользу компании-перевозчика. Цель предоставления гарантии коносамента – компания-перевозчик выдает груз импортеру без коносамента, который может задержаться или затеряться в пути. При этом, возможные убытки компании-перевозчика, которые могут возникнуть в случае, если импортер окажется незаконным получателем груза, покрывает банк-гарант.
Коносамент – это стандартный документ, выдаваемый перевозчиком груза грузоотправителю после приёма груза к перевозке. Используется при перевозке грузов в международном сообщении, служит доказательством приёма груза и удостоверяет факт заключения договор, является товарораспорядительным документом, предоставляющим его держателю право распоряжения грузом.
Банковская гарантия обеспечения кредита
Банковская гарантия выдается по поручению клиента-принципала в пользу его кредитора и является обеспечением полного и своевременного исполнения обязательств принципала по кредитному договору или договору займа.
Выдается согласно статьям 94, 182 и 283 АПК РФ по поручению истца в пользу ответчика в качестве встречного обеспечения взамен мер по обеспечению иска. Сумма гарантии устанавливается в пределах имущественных требований истца, а также суммы процентов от этих требований и не может быть менее половины размера имущественных требований.
Платежная гарантия (Payment Guarantee)
С помощью платежной гарантии продавец (экспортер) может обеспечить свое требование оплаты покупной цены покупателем (импортером). Платежная гарантия обычно используется как обеспечение платежного обязательства любого типа. В том числе: по оплате товаров, работ, услуг с рассрочкой платежа, по оплате займов и кредитов и т.д. Т.е., основная функция платежной гарантии – обеспечение платежа, в соответствии с заключенными договорами и контрактами.
Выдается по поручению банка принципала другим банком (банком-гарантом) в пользу бенефициара.
Представляет собой обязательство банка принципала уплатить банку-гаранту денежную сумму в соответствии с условиями этого обязательства в случае предъявления банком-гарантом письменного требования. Используются в случаях, когда бенефициару необходима гарантия не банка принципала, а другого конкретного банка.
Гарантия, предоставляемая для обеспечения договора аренды.
